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香港公司银行账户被审查怎么办?以后怎么做才能避免账户被关闭?需要马上多开1个账户吗?

2021-01-05   阅读量:   作者:蓝海集团
随着全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面展开,不少客户都收到香港银行的调查信、银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书,特别是汇丰、恒生、渣打、中行等一线银行,审查力度很大。收到审查信件后,首先要判断自己收到的属于哪种类型的审查信。
 
一.收到银行审查信的几种情况,及如何处理?
第一种是尽职调查信收到这类信件,必须在银行规定时间内答复,否则会被直接关闭账户。
 
第二种是银行户口冻结通知信收到这类邮件,表示关户的可能性非常大,“蓝海”建议您:在应对银行审查的同时,着手去其它银行开备用账户。
 
这类信件,说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易,是警方或者税务局要求冻结,也可能是你被其他人牵扯入官司,对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况,请联络银行,问清楚详细情况;或咨询专业的秘书公司。
 
第三种是关户告知书:收到这类邮件,表示银行已决定关闭您的账户,蓝海”建议您:请抓紧时间去其它银行开户。
 
这类信件,说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低,或者长期不交易,银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金,如果超出期限没有取出资金,就会非常麻烦,甚至取不出来。
 
二.银行可能会关闭账户的几种原因
1. 长期不做审计或未按期年检;
2. 未在规定时间内提交审查资料;
3. 跟高风险国家或地区有生意往来;
4. 香港公司银行账户资金进出反常,有洗钱和换外汇嫌疑;
5. 长期不使用账户或账户余额不足,成为僵尸户。
 
三.收到审查信要如何处理?
1. 请立即联系您的秘书公司客户经理(如“蓝海集团”);
2. 转发银行调查信给您的秘书公司蓝海集团的工作人员;
3. 让您的客户经理帮您分析调查信的等级;
4. 听取香港持牌秘书公司蓝海集团工作人员的专业指导。
 
四.怎样避免账户被关闭?
1. 保常备2-3个公司及账户,以备不时之需;
2. 持账户活跃和足够余额;
3. 确保安全交易,不要和高风险国家或敏感客户做生意;
4. 按时年检、做审计,合规运营依法维护;
5. 保持联系方式畅通,及时回复银行信息。
 
以上回答,希望能帮到您,如果有有关账户审查及开香港银行账户方面的问题,欢迎找蓝海探讨共同解决问题。



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