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香港公司开户越来越难的原因

2021-12-28   阅读量:   作者:蓝海集团

近年来,随着赴港开户的内地投资者激增,加上相关政策的出台,香港银行方面开始收紧开户业务,大幅提高监管力度,赴港开户逐渐成为一种挑战。

2015年前,内地投资者开户流程很简单,一般注册好香港公司之后,下一步就是开立相应的银行账户。开户只需要向银行提供香港公司注册证书、董事个人身份证复印件和国内住址证明单据就可以申请,同时为了方便大陆人士,不少银行还提供视频开户或者国内见证开户服务。

2015年年底发生突变,由于银行积极响应反洗黑钱政策,开始收紧香港公司开户门槛,开始要求企业提供业务证明材料,才允许申请开户。

2016年06月份,随着美国FATCA (肥猫政策)的出台,香港银行再次调整开户要求,要求核对公司账务流水状况,贸易往来国家是否高危敏感,更甚者要求提供大陆财务证明,同时国内的视频开户和见证开户不再便利,开户难度激增。

2017年01月01日,旨在打击反洗黑,反偷税漏税的CRS政策(全球税务信息交换系统)正式上线,香港银行方面开始全面限制企业开户,同时大幅提高开户条件和门槛,最直接的反映就是要求企业董事亲自赴港面签开户,明确开户目的和意图,要求提供国内公司业务证明材料等,设定最低存款金额,强增银行理财产品服务等,越来越多企业赴港开户失败遭到拒绝,苦不堪言。

近两年来,中国香港各大银行逐步收紧对内地客户在香港银行的开户政策,预计未来在香港开户的管控将更加严格。这是为什么呢?因为银行也被罚了啊!近年来银行被罚的有哪些?

2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。

2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金;2014年中,渣打银行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美元。

2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控,并支付超过25亿美元的罚款,以此作为和解协议的一部分。

2014年1月,摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款,以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼。

2015年7月,花旗集团子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。

2017年2月,因对涉嫌洗钱的交易监管不力,导致大约100亿美元流出俄罗斯,德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款,金额共计约6.3亿美元。

随着香港和大陆正式同意加入CRS交换,香港金管局相比之前推行更加严格的监管制度,强制要求银行配合进行账户监管责任,避免境外逃税漏税、资金外逃以及洗黑钱现象的发生,如果没有执行相关监管责任,将受到银监会严厉的罚款。像此前银行就因为发现有账户存在洗黑,漏税等行为而被有关部门罚款了数亿美金,因此银行必须调高开户门槛才能规避自身风险。

在CRS的大背景下,新的政策迫使香港本地银行对以往开立的香港本地银行账户进行重新清查,严格完成尽职调查。如果香港本地银行存在监控不力的情况,将会面临惩罚。另外香港银行属于企业,也有盈利的目的。

在CRS大环境下,香港银行的维护成本、管理成本也会相应增加,再加上开立香港本地银行账户也会产生成本。所以香港本地银行开户难,也就在情理之中了。

在CRS大环境下,香港本地银行对于客户的开户申请审查越来越严格。中小企业在申请银行开户的过程中,需要注意以下问题:

1、资料整备齐全

香港本地银行开户时,香港公司董事地址证明、业务购销合同、大陆公司流水、董事个人银行流水证明、各种证明资料等资料一定要准备齐全。

2、公司取名要合理

我们都知道香港公司取名有一定规则,不可以含有银行、证券、医院、学校等字眼。如果香港公司的名字不符合规则,那么香港本地银行开户很可能会被拒绝。

3、 要获得香港本地银行信任

香港公司在办理香港银行开户的时候一定要尽量获取银行的信任,让香港银行相信香港公司是开展正规业务的,具备一定经济实力,未来香港银行账户用于正常的业务来往。如果在香港本地银行审查的阶段,香港公司不能获得银行的信任,将直接影响到香港本地银行账户的开立。

如需开设香港公司银行账户或了解更多开户信息,请联系我们!


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