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香港银行近期会关闭一批账户,蓝海建议您多开一个账户备用

2019-02-27

现状:香港银行审查将关闭掉一批账户,建议客户多开一个账户备用

1.银行政策收紧,筛查账户,关闭账户

全球税务审查,导致银行政策收紧,趁机审查和筛选已开户客户,近期会借机关闭一批客户账户;

2.已有不少客户账户被关闭   
已有不少客户反映账户被关闭或收到银行通知去关闭账户;

3.建议开备用账户   
建议客户考虑在其他银行多开一个账户,以免影响收付款及公司运营。

香港银行账户被关八大案例:

1.与高风险国家交易
东莞的张先生,因为和俄罗斯客户有交易,被香港汇丰银行关闭了多年的账户。

2. 与敏感客户交易   
深圳的李先生,因为合作的多个客户被银行列入黑名单,导致李先生的账户收到影响,被关闭了香港汇丰银行的账户。

3. 长期不年检   
广州的董先生,公司几年未年审,香港恒生银行直接关闭了他的账户。

4. 长期不做审计 
广州的廖先生,公司每年做零申报,香港汇丰银行审查要求其提供审计报告,廖先生没有在规定时间内提供,被银行关闭了账户。

5. 银行审查不通过   
北京的孙先生,在收到香港汇丰银行的审查通知后,不积极配合提交相应资料,被关闭了账户。

6. 长期不动用账户      
李先生在香港恒生开设了账户,因一直没有交易,账户长期不动用,导致账户被银行关闭。

7. 账户余额不足     
河南的郑先生在香港汇丰银行的账户因为交易较少,余额很少,银行连续几个月扣完管理费后账户透支,随后被关闭了账户。

8. 账户使用不当     
陈先生的客户连续几天多次且大金额的存现金到他香港的中银账户,被银行怀疑在进行洗钱活动,导致他中国银行的账户被关闭。

 

您在收到香港银行的通知或调查的时候需要注意:

①  请注意配合香港银行的工作习惯
  • 香港银行习惯通过:网银提示、邮件通知、短信通知等文字性的记录。
  • 收到香港银行通知后,请在银行规定的时间内提交所有资料。

②   若未及时处理,会影响到香港账户使用及公司运营
  • 没有及时处理,账户会被冻结甚至关闭,影响收付款。
  • 如果香港账户关闭,不能收付款,也会直接影响到贵司的正常运营。



如您需要香港银行开户或多开一个账户备用,欢迎随时咨询蓝海资深顾问,我们可为您提供专业可靠的意见。
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