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蓝海总结9个知识点,让您轻松维护香港银行账户

2018-10-16

对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户,如果不正确使用,或者存在错误操作,都可能会导致银行账户的注销。所以,蓝海总结9个知识点,让您轻松维护香港银行账户。
 

一、香港银行使用现状

 

1.香港银行政策收紧,筛查账户,关闭账户
全球税务审查,导致银行政策收紧,趁机审查和筛选已开户客户,近期会借机关闭一批公司账户;

2.已有不少客户的账户被关闭    
已有不少客户反映账户被关闭或收到银行通知去关闭账户;
 

二、掌握9个知识点,轻松维护香港银行账户


1.不与高风险国家交易 (资金源头,不要与被制裁的国家交易)
香港银行账户要保证资金“源头”是干净的,尽量不要与被制裁的敏感国家进行收汇款,如有紧急情况需保存好贸易单据,以备银行查验。

譬如,东莞的张先生,因为和俄罗斯客户有交易,被香港汇丰银行关闭他使用了多年的公司账户。

2. 不与敏感客户交易   
深圳的李先生,因为合作的多个客户被银行列入黑名单,导致李先生的账户收到影响,被关闭了香港汇丰银行的账户。

3. 长期不年检    
广州的董先生,公司几年未年审,香港恒生银行直接关闭了他的账户。

4. 长期不做审计(公司定期做审计报告,以便银行查阅)
广州的廖先生,公司每年做零申报,香港汇丰银行审查要求其提供审计报告,廖先生无法提供这些相关材料证明,并且没有在规定时间内提供,被银行关闭了账户。

5. 银行审查不通过   
北京的孙先生,在收到香港汇丰银行的审查通知后,不积极配合提交相应资料,没有在规定时间内提交公司最新资料到银行,所以,银行被关闭了他的账户。

6. 长期不动用账户 (账户超过3个月不使用,而且欠银行扣每月管理费用)
银行账户出现长期无存款、甚至欠费的情况是很容易被注销的,因此要保证银行账户有一定数量的存款。香港银行账户在后期维护中要注意保持一定“活性”。
 
7. 账户余额不足  (账户长期不用且欠费用)
河南的郑先生在香港汇丰银行的账户因为交易较少,余额很少,银行连续几个月扣完管理费后账户透支,随后被关闭了账户。

8. 账户使用不当     
① 不可大额整存整取:
当然香港银行账户的“活性”也要适度,不要存在大额资金整存或者整取,尤其是美元,否则可能会被列为“黑户”。

譬如,陈先生的客户连续几天多次且大金额的存现金到他香港的中银账户,被银行怀疑在进行洗钱活动,导致他中国银行的账户被关闭。

② 资金去向,不可集中资金后,一次性汇出:
另外香港银行账户要保证资金的“去向”的正常,例如多个账户向香港银行账户汇入大量资金,集中了一段时间,再一次性汇出去,这样的操作很可能是来向不明,去向不明。
 
9.您给银行的联系方式是最新的,并及时回复银行的邮件:
在离岸银行账户监控政策下,香港地区的银行会地定期进行检查。
账户的管理者要确保其通讯地址、手机号码、常用邮箱长期有限,避免错过银行的检查通知而造成账户被注销的风险,另外要及时查收并回复银行的邮件。

您在收到银行的通知或调查的时候需要注意:
① 请注意配合香港银行的工作习惯

  • 香港银行习惯通过:网银提示、邮件通知、短信通知等文字性的记录。

  • 收到香港银行通知后,请在银行规定的时间内提交所有资料。


 ② 若未及时处理,会影响到香港账户使用及公司运营

  • 没有及时处理,账户会被冻结甚至关闭,影响收付款。
  • 如果香港账户关闭,不能收付款,也会直接影响到贵司的正常运营。 
     

 

三、汇丰银行讲座通知:

1、香港离岸账户的优势
2、香港公司账户的维护
3、中国外汇政策大方向
4、CRS对香港注册公司的影响
5、汇丰银行对中小企业的优惠政策

 

四、讲座市场调查:

1. 贵司是否想参加汇丰银行的讲座?
2. 您认为在几月份(星期五或星期六)这类的讲座,您才有时间参加?
3. 除了上述讲座主题外,您对哪些方面的讲座有兴趣?请举例,譬如.......


如您有任何香港账户维护疑问,欢迎随时咨询蓝海顾问,我们可为您提供专业可靠的意见。
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