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信用证审查要点

2018-02-01
基本信息

帮客户了解如何审查买方开出的信用证,规避风险.

业务概括

信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。

信用证(Letter of Credit,L/C),是指开证银行应申请人(买方)的要求,并按其指示向第三方开立的、载有一定金额的、在一定的期限内,凭符合规定的单据付款的书面保证文件。

信用证支付方式是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。
由于货款的支付,以取得符合信用证规定的货运单据为条件,避免了预付货款的风险,因此信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。


1、担保付款:由于一国的卖方不了解另一国家的买方的信誉和支付能力,只有在先付货款,或有银行信用证的条件下才会发货。而此时,买方银行的信用提供了担保。

2、融资作用:卖方在信用证到期前急需用款时,可以将该信用证质押从第三人处(或银行)取得贷款。买方也可以申请银行垫款,提出信用。

3、便利作用:信用证除了有担保付款和提供融资的服务外,还对买卖双方有便利的作用。双方的资信调查,对担保登记或质押办理,付款的安排等都被信用证简化了。

在国际贸易中,信用证的价值非常高,帮助企业贷款,提高企业在客户心中的信任度,可以短期内解决资金问题。

但是,信用证获取的前提是,您需要开设一个银行账户
而香港银行账户与内地银行账户相比,账户上的资金可以更自由地调拨,不受外汇管制影响;存款利率、品种不受限制;免征存款利息税;可为国际贸易付款。